São listas criadas por governos e organizações internacionais para identificar pessoas, entidades, empresas, países/regiões que possuem atuação considerada ilícita ou perigosa, seja ela terrorismo, narcotráfico, lavagem de dinheiro, entre outros.
A sigla OFAC é a abreviação de Office of Foreign Assets Control (Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros), uma agência integrada ao Tesouro Americano. O principal papel do OFAC é a criação e aplicação de sanções comerciais e econômicas, sempre com o objetivo de resguardar a política externa dos Estados Unidos, assim como suas metas de segurança ao país.
Atualmente os seguintes países / regiões estão sancionados pelo OFAC:
Irã, Síria, Cuba, Coréia do Norte, Sudão do Norte, Região da Criméia, Venezuela, região de Donetsk e Luhansk.
Lembrando que essa lista pode sofrer alterações a qualquer momento pelo próprio OFAC.
Caso as pessoas físicas, jurídicas ou países envolvidos no contrato de seguro também estejam sancionados pelo OFAC, a sua indenização poderá ter o pagamento suspenso até que a restrição imposta pelo OFAC seja eliminada e o seu seguro possa ser indenizado.
Além das regras OFAC, a Chubb também está sujeita subsidiariamente as sanções comerciais ou econômicas ou outras leis impostas pela Organização das Nações Unidas (“ONU”) e/ou pelo Reino Unido e/ou pela União Europeia.